Courtiers en assurances
Un outil sur mesure pour votre cabinet de courtage
Polices, échéances, offres, sinistres, commissions : l'information d'un courtier vit entre un CRM, les portails des compagnies, Excel et la boîte mail. Voici l'outil que nous construirions pour tout rassembler, avec un portail pour vos clients — et ne plus jamais rater une échéance.
Mon assurance auto est renouvelée ou pas ?
Le garage attend l'accord pour le sinistre
Tu as le comparatif RC pour Menuiserie Roux ?
Rapprocher les commissions du trimestre
Une matinée type
Vous reconnaissez ?
Un cabinet de courtage travaille avec des dizaines de compagnies, chacune avec son portail, ses formats et ses délais. Les polices de chaque client, leurs échéances, les offres en cours et les sinistres vivent dans des outils différents — et la vue d'ensemble d'un client n'existe que dans la tête de son conseiller.
- Chaque compagnie a son portail, ses formats et ses délais
- Les échéances de polices se suivent dans un tableur ou dans l'agenda
- Un comparatif d'offres se refait à la main à chaque renouvellement
- Les commissions se rapprochent ligne par ligne sur Excel
- La vue complète d'un client n'existe que dans la tête de son conseiller
AUJOURD'HUI : EXCEL · OUTLOOK · PORTAILS DES COMPAGNIES · CRM GÉNÉRIQUE
Le problème de fond
Ce que ça coûte.
Une échéance ratée, c'est un client qui part chez un concurrent. Le comparatif d'offres se refait à la main à chaque renouvellement, les commissions se rapprochent sur Excel, et le suivi d'un sinistre dépend de qui s'en souvient.
Le temps
Chaque comparatif refait à la main, chaque relevé de commissions rapproché ligne par ligne, c'est du temps qu'aucun client ne paie.
La marge
Une commission non réclamée ou mal rapprochée ne se voit pas. Elle se perd, simplement.
Le risque
Le devoir d'information impose de pouvoir montrer le conseil donné. Un conseil sans trace écrite ne se défend pas.
Ce qui changerait chez vous
À quoi ressemblerait votre semaine.
Projection : ce que nous construirions pour ce métier, pas un résultat déjà mesuré.
Comment ça s'enchaîne
D'un bout à l'autre, sans ressaisie.
Ces 5 opérations portent sur la même réalité. Tant qu'elles vivent dans des outils séparés, la même information doit être reprise à chaque étape — et c'est à chaque reprise qu'on perd du temps et qu'on se trompe.
Prospecter
La demande entre et se rattache au client, avec ses polices existantes
Comparer
Les offres des compagnies arrivent et se comparent côte à côte
Conseiller
La recommandation se documente et part au client pour signature
Suivre
Échéances et renouvellements remontent au bon moment, le client suit ses sinistres sur son portail
Encaisser
Les commissions se rapprochent des polices, les écarts ressortent
Notre réponse
Ce que nous construirions.
Un outil qui réunit tout le portefeuille : chaque client, ses polices, ses échéances, ses sinistres et les commissions qu'il rapporte. Et, dès le départ, un portail où chaque client retrouve ses contrats, télécharge ses attestations et déclare un sinistre lui-même — sans appeler le cabinet.
Portefeuille client 360°
Polices, échéances, sinistres et documents au même endroit ; chaque renouvellement remonte à temps.
Portail client
Contrats, attestations et déclaration de sinistre, depuis le téléphone du client.
Comparatifs d'offres
Les offres des compagnies côte à côte, prêtes à présenter.
Commissions rapprochées
Les relevés des compagnies se rapprochent des polices, les écarts ressortent.
La contrainte qu'un généraliste oublie
La LSA impose au courtier un devoir d'information et la documentation du conseil donné. Un outil qui ne garde pas la trace de chaque recommandation — et de ce qui a été remis au client — laisse le cabinet exposé.
L'outil en fonctionnement
À quoi ressemble l'outil.
Cet outil reste à construire : pas de capture, donc. Voici sa structure — les modules et la chaîne qu'ils couvriraient.
Modules
- 01Portefeuille client 360°
- 02Portail client
- 03Comparatifs d'offres
- 04Commissions rapprochées
Une seule donnée, d'un bout à l'autre
- Prospecter
La demande entre et se rattache au client, avec ses polices existantes
- Comparer
Les offres des compagnies arrivent et se comparent côte à côte
- Conseiller
La recommandation se documente et part au client pour signature
- Suivre
Échéances et renouvellements remontent au bon moment, le client suit ses sinistres sur son portail
- Encaisser
Les commissions se rapprochent des polices, les écarts ressortent
Au quotidien
Ce que ça changerait.
- Plus aucune échéance ratée, les renouvellements préparés d'avance
- Des clients autonomes : contrats, attestations et sinistres depuis leur portail
- Des comparatifs prêts en minutes, des commissions rapprochées sans Excel
La preuve
Déjà construit ailleurs.
Le métier change, le problème de fond non : de l'information produite à un endroit, utilisée à un autre, et quelqu'un au milieu qui recopie. Nous l'avons déjà réglé chez eux.
Et ensuite ?
Ce n'est que le début.
Un outil sur mesure n'est jamais figé : il grandit avec l'entreprise, une itération après l'autre. Une fois la base en place, voici ce qu'on pourrait y ajouter.
Lecture des polices par l'IA
Garanties, franchises, primes et échéances extraites des PDF des compagnies.
Comparatif rédigé par l'IA
Un comparatif argumenté, prêt à envoyer au client.
Bilan annuel automatique
Chaque client reçoit chaque année le point sur ses couvertures, prêt à discuter.
Signature électronique
Mandats et propositions signés en ligne, archivés au bon dossier.
Détection d'opportunités
Les clients sous-assurés ou sans couverture clé ressortent d'eux-mêmes.
Assistant IA pour les clients
Il répond aux questions de couverture, jour et nuit.
La seule limite, c'est ce que vous imaginez.
Questions fréquentes
Ce qu'on nous demande dans ce métier.
Peut-on reprendre notre portefeuille existant ?
Oui. Clients, polices et échéances se reprennent depuis vos fichiers Excel ou votre CRM actuel. On nettoie les doublons au passage, et l'outil est utilisable dès le premier jour avec vos vraies données.
L'outil peut-il lire les offres et les polices des compagnies ?
C'est l'un des gains les plus forts : l'IA extrait des PDF les garanties, franchises, primes et échéances, et les range dans le portefeuille du client. Le conseiller vérifie au lieu de recopier.
Nos clients utiliseront-ils vraiment un portail ?
Oui, parce qu'il leur fait gagner du temps à eux aussi : une attestation téléchargée en dix secondes, un sinistre déclaré avec photos depuis le téléphone, leurs contrats toujours sous la main. Ceux qui préfèrent appeler continuent — mais chaque demande simple qui passe par le portail est un appel de moins pour le cabinet.
Que peut-on y ajouter ensuite ?
La signature électronique des mandats, un bilan annuel envoyé automatiquement à chaque client, un assistant IA qui répond aux questions de couverture, la détection des clients sous-assurés. On commence par ce qui coûte le plus, et l'outil grandit avec le cabinet.
Avant de décider
Ce qui se passe si vous nous appelez.
Pas de démonstration produit, pas de devis surprise. Un échange pour savoir si ça vaut le coup chez vous.
- 01Trente minutes, en visio ou par téléphone — comme vous préférez.
- 02On regarde ensemble vos processus et vos besoins, pour voir si on peut vraiment vous aider.
- 03Vous repartez avec une idée chiffrée de ce que vous coûte l'existant, et de ce qu'un outil changerait.
- 04Si le sur-mesure n'est pas la bonne réponse chez vous, on vous le dit. C'est déjà arrivé.
- 05Aucun engagement, aucune relance automatique.
Le même problème, ailleurs
Ce problème n'est pas propre à votre métier.
Le métier change, le problème de fond non : des équipes qui produisent l'information ailleurs que là où elle est utilisée, et quelqu'un au milieu qui recopie. L'outil qui répond à ça se ressemble d'un métier à l'autre — c'est le vocabulaire et les règles qui diffèrent.
Pour aller plus loin
Autres métiers
Et si vous aviez le vôtre ?
Tout part d'un périmètre réduit, pas d'un grand chantier. Décrivez-nous votre situation en 30 minutes : nous vous dirons franchement si le sur-mesure est la bonne réponse, ou si une solution plus simple suffit.
Premier échange sans engagement · 30 min